保险客户台账表格模板
客户的保单到期、生日、加保意向记在纸上和微信里容易漏，想要一张能提醒续保、盯加保意向、防流失的客户管理表。
有人这样说「客户保单快到期了，微信里记的都乱，得赶紧整理个提醒表。」
能替你选的都选好了。不想动，直接点下面「交给 AI 办」，点一下就开始做；想改，就点一下要的那个。
已替你选好想改就点一下
只有你知道的不填就先空着，成品里留【待填】
还想怎么改可以不选
高级选项一般不用动 · 这件事通常 1–3 分钟做好
示例成品全文按上面这组示例选项真跑出来的
直接照这个做。你要求的字段之外，必须补3列：完整手机号（去重用）、最近跟进日期（算跟进逾期用）、保单到期日（分组用）。否则做不了统计和提醒。
表格列结构
第4行放表头，数据从第5行开始。
| 列 | 字段 | 说明 |
|---|---|---|
| A | 序号 | 可手动/公式 |
| B | 姓名 | 去重条件之一 |
| C | 手机完整 | 内部用、去重用，用完后隐藏 |
| D | 手机脱敏 | 对外展示：138****5678 |
| E | 城市 | 不知道就空着 |
| F | 首次接触日期 | 真日期格式 |
| G | 最近跟进日期 | 补的列，算红标用 |
| H | 跟进状态 | 建议下拉：待跟进/已联系/已报价/待促成/已成交/已放弃 |
| I | 保单到期日 | 补的列，分组用 |
| J | 到期提醒分组 | 自动算 |
| K | 备注 | 可选 |
顶部统计区
放在 A1:B3：
| A | B |
|---|---|
| 客户总数 | =SUMPRODUCT(($B$5:$B$1000<>"")*1) |
| 跟进逾期红标 | =SUMPRODUCT(($G$5:$G$1000<>"")*($H$5:$H$1000<>"已成交")*($H$5:$H$1000<>"已放弃")*(TODAY()-$G$5:$G$1000>7)*($B$5:$B$1000<>"")) |
| 流失预警 | =SUMPRODUCT(($I$5:$I$1000<>"")*($I$5:$I$1000-TODAY()<=30)*($H$5:$H$1000<>"已成交")*($H$5:$H$1000<>"已放弃")*($B$5:$B$1000<>"")) |
说明：
- 跟进逾期红标：最近跟进超过 7 天，且没成交、没放弃。
- 流失预警：保单到期日 ≤ 30 天，或已过期，且没成交、没放弃。
- 红标和流失预警可以重叠，统计各算各的。
公式
1）手机脱敏，D5
=IF(C5="","",REPLACE(TEXT(C5,"0"),4,4,"****"))2）到期提醒分组，J5
=IF($I5="","",IF($I5<TODAY(),"已过期",IF($I5-TODAY()<=30,"30天内到期",IF($I5-TODAY()<=60,"60天内到期",IF($I5-TODAY()<=90,"90天内到期","90天以上")))))如果你更想按自然月分组，把 J5 换成：
=TEXT($I5,"yyyy-mm")条件格式
先选中 A5:K1000，活动单元格要在 A5。
红标：跟进逾期
=AND($G5<>"",TODAY()-$G5>7,$H5<>"已成交",$H5<>"已放弃")填充红色。设置好红标后，勾选「如果为真则停止」。
黄标：流失预警
=AND($I5<>"",$I5-TODAY()<=30,$H5<>"已成交",$H5<>"已放弃")填充黄色。
示例数据
下面示例按今天 2026-04-26 写的，你看格式就行。
| 序号 | 姓名 | 手机完整 | 手机脱敏 | 城市 | 首次接触日期 | 最近跟进日期 | 跟进状态 | 保单到期日 | 到期提醒分组 | 备注 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 5 | 张三 | 13812345678 | 138****5678 | 北京 | 2026-01-10 | 2026-04-20 | 已报价 | 2026-05-20 | 30天内到期 | |
| 6 | 李四 | 13998765432 | 139****5432 | 上海 | 2025-12-20 | 2026-04-24 | 待跟进 | 2026-06-15 | 60天内到期 | |
| 7 | 王五 | 13755553333 | 137****3333 | 广州 | 2026-02-01 | 2026-04-25 | 已成交 | 2026-07-10 | 90天内到期 | |
| 8 | 赵六 | 13611112222 | 136****2222 | 深圳 | 2025-11-15 | 2026-03-10 | 待跟进 | 2026-04-10 | 已过期 |
这组示例统计结果：客户总数 4，跟进逾期红标 1，流失预警 2。
操作顺序
- 先把微信/便签里捞出来的客户信息，统一粘到 Excel 原始表。
- 手机完整列先设置成文本格式，避免号码变成科学计数法。
- 按「姓名 + 手机完整」两列去重：数据 → 删除重复项 → 勾选姓名和手机完整。
- 去重后，C 列完整手机号可隐藏。
- D 列脱敏公式、J 列分组公式往下拉。
- 设置统计区和条件格式。
- 按 J 列排序：已过期 → 30天内 → 60天内 → 90天内 → 90天以上。
如果有号码不是 11 位，先洗成 11 位再脱敏。天数标准 7 天、30 天你可以按自己节奏改。